ロボアド比較 THEOとWealthnavi4ヶ月運用してみた実績を公開

こんにちは。投資勉強を今日もがんばっているkurokoです。

株式投資や仮想通貨など、少額ですがいろいろ投資をしているので、その実績を包み隠さず公開していこうというテーマで新しく企画することにしました。

実は今年の初めからロボアドの運用を始めました。
ロボアドも今ではかなりいろいろ出ています。
THEOやWealthnaviという大手有名どころから、SBI証券や楽天証券でもロボアドという名のサービスがあります。

その中でも、有名どころのTHEOとWealthnaviで同時期に運用を始めて比較してみるということをやってみることにしました。

同じ時期に始めてどちらの成績がどのように変わっていくか？
興味ありませんか？

今後毎月、ないし隔月で実績を公開していきたいと思います！！

今回は初回なので、運用方針などから説明していきたいと思います。

THEOとWealthnaviの運用方針

なるべくフェアにルールは統一して進めたいと思います。

以下を合わせることにしました。

• 2021年1月より投資開始（日にちレベルでは若干誤差あり）
• 初期は20万円から始める
• その後、毎月2万円ずつ追加投資する（今回は4ヶ月目なので、初月20万＋3ヶ月×2万=26万円が元手として投資しています。）
• 運用方針はそれぞれアグレッシブになるように回答

なおそれぞれの運用方針を端末で確認すると以下のような感じです。

THEO

こちらはTHEOの運用方針の画面ショット。
ちょっとどの程度アグレッシブかは一見わかりにくいですが、グロースに半分以上投資する方針になっているようです。

Wealthnavi

こちらは、Wealthnaviです。
リスク許容度が5段階中5に設定されています。

それでは気になる運用結果を深掘りしていきましょう！

THEOの4ヶ月運用結果

THEOの4月末時点での運用結果はこちらになりました。
一応プラスですね。

THEO運用結果サマリ

総資産は278,811円
投資額は260,000円ですので、
利益は
＋18,811円
＋7.24%

という結果でした。

うんうん。満足です。
株式市場が上昇しているので、当然といえば当然ですね。
ここのところ円安に触れているのもプラスとなった大きな要因の一つになっているようです。

マイナスに触れる時にどうなるのか、楽しみです。

なお、大体の保有銘柄もスマホアプリでも確認できます。

こんな感じです。

株式の割合が比較的高いですね。
新興国や米国の成長株にもそれなりに入っています。

債権もそこそこ入っていて、それなりに分散投資しているようですね。
現物資産を買っているというのも面白いです。

Wealthnaviの4ヶ月運用結果

さて、Wealthnaviの方はどうでしょうか？

結果はこちらです。
Wealthnaviの方が成績は良さげですね。

Wealthnavi運用結果サマリ

総資産は283,626円
投資額は260,000円ですので、
利益は
＋23,626円
＋9.09%

という結果でした。

Wealthnaviのポートフォリオを見てみましょう。

THEOと比較して明らかなのは、再建への投資が圧倒的に少ないです。
もしかしたら、設定的にTHEOよりもWealthnaviの方がアグレッシブ投資設定になっているのやもしれません。

ここら辺が景気後退局面で差がついてくるかもしれませんね。

そしてパフォーマンスが高いのが、株式関連。投資額は少ないですが不動産関連もかなり高いパフォーマンスを出してくれていますね。

THEOとWealthnaviの4ヶ月運用結果比較

それではそれぞれの結果を見ていきましょう。

今月は、Wealthnaviの方が5000円程度リターンが多いですね。

毎月のように成績は見ていますが、結構変動していて、THEOが良い時もあります。
まだ、4ヶ月なので今後どうなるかは全くわからないと思います。楽しみですね。

今回の記事は以上になります。
皆様の参考になりましたら幸いです。

次回をお楽しみに！

5ヶ月目の実績を公開しました。結果は以下よりどうぞ。
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（5ヶ月目）

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