こんにちは。今日も投資に勤しむkurokoです。
株式投資や仮想通貨など、少額ですがいろいろ投資をしているので、その実績を毎月包み隠さず公開していこうというテーマで書いています。
2021年の初めからロボアドの運用として、THEOとWealthnaviを同時に開始し11ヶ月が経ちました。
同じ時期に始めてどちらの成績がどのように変わっていくか？
今までWealthnaviが圧倒的なパフォーマンスを出しておりあまり変わる感じではありません。
さて、今回の結果はどうなるのでしょうか？
なお、前回記事は以下からどうぞ。
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（10ヶ月目）
THEOの運用結果 11ヶ月目
THEOの11月末時点での運用結果はこちらになりました。
THEO運用結果サマリ
総資産は451,936円
投資額は400,000円ですので、
利益は
＋51,936円
＋12.98%
という結果でした。
今回も利益額、利益率共に順調に増大！！
成長局面です。
ただ、今後のコロナの状況や円安から円高局面が気になります。
前月との比較
前月からの推移を比較します。
| 11月末 | 10月末 | 9月末 | |
| 総資産 | 451,936円 | 424,727円 | 390,655円 |
| うち投資額 | 400,000円 | 380,000円 | 360,000円 |
| 利益 | 51,936円 | 44,727円 | 30,655円 |
| 利益比率 | 12.98% | 11.77% | 8.54% |
3ヶ月利益額はもちろん、利益比率もきれいに上昇しています。
こんな素晴らしい3ヶ月はなかなかないと思います。
ただ、円安がこのまま増えていくわけではないので、これは一旦ちょっと増えたというところでしょう。
来月にどうなるのかはちょっと気になるところです。
THEO 保有銘柄
保有銘柄ではどうでしょうか。
米国株式が牽引してくれていますが、割合としては、米ドル建の債権も結構多いですね。
投資の割合は毎月のように変わります。さすがロボアド！
今後のTHEOの運用に期待です！
THEO公式ページはこちらから
Wealthnaviの運用結果11ヶ月目
さて、こうなるとWealthnaviの方も楽しみです！！！
どうでしょうか？
結果はこちらです。
Wealthnavi運用結果サマリ
総資産は461,537円
投資額は400,000円ですので、
利益は
＋61,537円
＋15.38%
という結果でした！！！
おおお、利益比率が15%を超え、今回も最大の利益率を更新しました。
40万投資してリターンが6万ですから大満足です。
THEOとの差は1万円ほど。
ちょっと良すぎるくらいなので、減少局面が来るでしょうから、心の準備はしておこう。。
前月との比較
直近3ヶ月の推移を比較します。
| 11月末 | 10月末 | 9月末 | |
| 総資産 | 461,537円 | 436,380円 | 395,725円 |
| うち投資額 | 400,000円 | 380,000円 | 360,000円 |
| 利益 | 61,537円 | 56,380円 | 35,725円 |
| 利益比率 | 15.38% | 14.84% | 9.92% |
こうみると上がり方がえぐいですね。
3ヶ月前が10％から5%も上がっています。
この成長はいつまでも続くものではないですね。
なるべく落ちないように祈るばかりですが、10％成長していればもう十分かなと思いますので、その程度をターゲットにしていきたいと思います。
Wealthnavi ポートフォリオ
Wealthnaviのポートフォリオを見てみましょう。
新興国のパフォーマンスは低いままですが、米国株や不動産が引っ張っていますね。
特に前回に続き、パーセンテージで目を引くのは、不動産ですね。+36%。（前月+34%）
すごいですね。額が小さいのがちょっと残念。
Wealthnavi公式ページはこちらから
THEOとWealthnaviの今月の運用結果比較
それではそれぞれの結果を見ていきましょう。
| THEO | Wealthnavi | |
| 総資産 | 451,936円 | 461,537円 |
| うち投資額 | 400,000円 | 400,000円 |
| 利益 | 51,936円 | 61,537円 |
| 利益比率 | 12.98% | 15.38% |
THEOとWealthnaviでの比較は今月もWealthnaviに軍配です。
前月に続き、今月は両者とも大幅増大です。
特にWealthnaviは15％を超えており、投資のパフォーマンスとしてはものすごく高いと思います。
ここまで来ると下がるのがちょっと怖くなってきます。
来月はいよいよ投資から1年です。
年間投資の結果を振り返りたいと思います。
（参考）THEOとWealthnaviの運用の設定
なるべくフェアに比較するためにルールはなるべく統一しています。
以下を合わせることにしました。
- 2021年1月より投資開始（日にちレベルでは若干誤差あり）
- 初期は20万円から始める
- その後、毎月2万円ずつ追加投資する（今回は4ヶ月目なので、初月20万＋3ヶ月×2万=26万円が元手として投資しています。）
- 運用方針はそれぞれアグレッシブになるように回答
なおそれぞれの運用方針を端末で確認すると以下のような感じです。
THEO
こちらはTHEOの運用方針の画面ショット。
ちょっとどの程度アグレッシブかは一見わかりにくいですが、グロースに半分以上投資する方針になっているようです。
Wealthnavi
こちらは、Wealthnaviです。
リスク許容度が5段階中5に設定されています。
今回の記事は以上になります。
皆様の参考になりましたら幸いです。
次回をお楽しみに！
今までの実績はこちらから
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（10ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（9ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（8ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（7ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（6ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（5ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi4ヶ月運用してみた実績を公開
✅ THEO公式ページはこちらから
✅ Wealthnavi公式ページはこちらから
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