こんにちは。投資勉強を今日もがんばっているkurokoです。
株式投資や仮想通貨など、少額ですがいろいろ投資をしているので、その実績を毎月包み隠さず公開していこうというテーマで書いています。
2021年の初めからロボアドの運用として、THEOとWealthnaviを同時に開始し6ヶ月が経ちました。
同じ時期に始めてどちらの成績がどのように変わっていくか？
今回の結果はどうでしょうか？
なお、前回記事運用5ヶ月目の記事は以下からどうぞ。
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（5ヶ月目）
THEOの運用結果 6ヶ月目
THEOの6月末時点での運用結果はこちらになりました。
THEO運用結果サマリ
総資産は329,800円
投資額は300,000円ですので、
利益は
＋29,800円
＋9.93%
という結果でした。
なかなか調子良いです。
株式市場が上昇しているので、当然といえば当然ですね。
ここのところ円安に触れているのもプラスとなった大きな要因の一つになっているようです。
マイナスに触れる時にどうなるのか、楽しみです。（いや、そんな風にはなって欲しくありません）
前月との比較
前月からの推移を比較します。
| 6月末 | 5月末 | 4月末 | |
| 総資産 | 329,800円 | 301,645円 | 278,811円 |
| うち投資額 | 300,000円 | 280,000円 | 260,000円 |
| 利益 | 29,800円 | 21,645円 | 18,811円 |
| 利益比率 | 9.93% | 7.73% | 7.24% |
順調です！！
前月から利益の比率も上がっておりますので、利益の絶対額だけでなく、効率も上がっています。
THEO 保有銘柄
なお、大体の保有銘柄もスマホアプリでも確認できます。
こんな感じです。
株式の割合が比較的高いですね。
新興国や米国の成長株にもそれなりに入っています。
債権もそこそこ入っていて、それなりに分散投資しているようですね。
現物資産を買っているというのも面白いです。
Wealthnaviの運用結果6ヶ月目
さて、Wealthnaviの方はどうでしょうか？
結果はこちらです。
Wealthnaviの方が成績は良さげですね。
Wealthnavi運用結果サマリ
総資産は336,055円
投資額は300,000円ですので、
利益は
＋36,055円
＋12.02%
という結果でした。
利益が10％を超えました！！
前月との比較
前月からの推移を比較します。
| 6月末 | 5月末 | 4月末 | |
| 総資産 | 336,055円 | 307,917円 | 283,626円 |
| うち投資額 | 300,000円 | 280,000円 | 260,000円 |
| 利益 | 36,055円 | 27,917円 | 23,626円 |
| 利益比率 | 12.02% | 9.97% | 9.09% |
順調です！！
前月から利益の比率も上がっておりますので、利益の絶対額だけでなく、効率も上がっています。
Wealthnavi ポートフォリオ
Wealthnaviのポートフォリオを見てみましょう。
THEOと比較して明らかなのは、再建への投資が圧倒的に少ないです。
もしかしたら、設定的にTHEOよりもWealthnaviの方がアグレッシブ投資設定になっているのやもしれません。
ここら辺が景気後退局面で差がついてくるかもしれませんね。
そしてパフォーマンスが高いのが、株式関連。投資額は少ないですが不動産関連もかなり高いパフォーマンスを出してくれていますね。
THEOとWealthnaviの6ヶ月運用結果比較
それではそれぞれの結果を見ていきましょう。
| THEO | Wealthnavi | |
| 総資産 | 329,800円 | 336,055円 |
| うち投資額 | 300,000円 | 300,000円 |
| 利益 | 29,800円 | 36,055円 |
| 利益比率 | 9.93% | 12.02% |
前回同様、今月もWealthnaviの方が6000円程度リターンが多くなりました。
両方の利益が7万円に迫る勢いです。
60万の投資と6ヶ月間でのリターンとしては満足な数字です！
前月の実績はこちらから
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（5ヶ月目）
（参考）THEOとWealthnaviの運用の設定
なるべくフェアに比較するためにルールはなるべく統一しています。
以下を合わせることにしました。
- 2021年1月より投資開始（日にちレベルでは若干誤差あり）
- 初期は20万円から始める
- その後、毎月2万円ずつ追加投資する（今回は4ヶ月目なので、初月20万＋3ヶ月×2万=26万円が元手として投資しています。）
- 運用方針はそれぞれアグレッシブになるように回答
なおそれぞれの運用方針を端末で確認すると以下のような感じです。
THEO
こちらはTHEOの運用方針の画面ショット。
ちょっとどの程度アグレッシブかは一見わかりにくいですが、グロースに半分以上投資する方針になっているようです。
Wealthnavi
こちらは、Wealthnaviです。
リスク許容度が5段階中5に設定されています。
今回の記事は以上になります。
皆様の参考になりましたら幸いです。
次回をお楽しみに！
今までの実績はこちらから
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（5ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi4ヶ月運用してみた実績を公開
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