ロボアド比較: THEOとWealthnavi運用実績を公開(9ヶ月目) -停滞からは脱出か

THEO-vs-Wealthnavi

こんにちは。今日も投資に勤しむkurokoです。

株式投資や仮想通貨など、少額ですがいろいろ投資をしているので、その実績を毎月包み隠さず公開していこうというテーマで書いています。

2021年の初めからロボアドの運用として、THEOとWealthnaviを同時に開始し9ヶ月が経ちました。

同じ時期に始めてどちらの成績がどのように変わっていくか?
前回は初めて利益額が減少しました。
さて、今回の結果はどうでしょうか?

 

なお、前回記事は以下からどうぞ。
➡️ ロボアド比較: THEOとWealthnavi運用実績を公開(8ヶ月目)

 

 

THEOの運用結果 9ヶ月目

THEOの9月末時点での運用結果はこちらになりました。

THEO 2021/SEP

 

THEO運用結果サマリ

総資産は390,655円
投資額は360,000円ですので、
利益は
+30,655円
+8.54%

という結果でした。

プラスという意味では調子良いのですが、前月末の8月と比較すると利益額は増大。
先月の8月は初めて利益が過去を下回りましたが、今回は前月を上回っています!

先月大きく落とした要因が中国が原因でしたが、それほど大きく下がらなくて一安心というところです。

 

前月との比較

前月からの推移を比較します。

9月末 8月末 7月末
総資産 390,655円 366,643円 346,564円
うち投資額 360,000円 340,000円 320,000円
利益  30,655円 26,643円 26,564円
利益比率 8.54% 7.84% 8.30%

 

7月から8月は利益額は微減、利益比率は減少しましたが、今回は7月も上回る利益額、利益比率も確保しており、順調な回復を見せています。
ただし、株式市場は予断を許さない状況なので、今後の展開は楽観視できません。
来月にどうなるのかはちょっと楽しみです。

 

THEO 保有銘柄

保有銘柄ではどうでしょうか。

THEO 2021/SEP

新興国、特に中国はまだまだイケてない感じではあります。。。
THEOの運用に期待です!

 

THEO公式ページはこちらから

 

Wealthnaviの運用結果9ヶ月目

さて、Wealthnaviの方はどうでしょうか?

結果はこちらです。

Wealthnavi 2021/SEP

Wealthnavi運用結果サマリ

総資産は395,725円
投資額は360,000円ですので、
利益は
+35,725円
+9.92%

という結果でした。

THEOの利益額よりは5000円ほどまだ多く維持できていますが、
THEOは利益額が微増だった一方、Wealthnaviでは利益額は前月に続き減少しています。
THEOよりもWealthnaviの方が回復が遅れているのでしょうか?今後の動きが気になるところです。

 

前月との比較

直近3ヶ月の推移を比較します。

9月末 8月末 7月末
総資産 395,725円 376,236円 356,726円
うち投資額 360,000円 340,000円 320,000円
利益 35,725円 36,236円 36,726円
利益比率 9.92% 10.66% 11.48%

 

停滞という感じですが、THEOと比較するとまだ利益額は上なので、Wealthnaviの運用の方が良いと今回までは言えると思います。

 

Wealthnavi ポートフォリオ

Wealthnaviのポートフォリオを見てみましょう。

Wealthnavi 2021/SEP

 

THEOと比較して明らかなのは、再建への投資が圧倒的に少ないです。

新興国株が結構足を引っ張ってしまっているように見えますね。。一方で米国株が利益の半分以上を稼ぎ出してくれています。

 

Wealthnavi公式ページはこちらから

 

THEOとWealthnaviの今月の運用結果比較

それではそれぞれの結果を見ていきましょう。

THEO Wealthnavi
総資産 390,655円 395,725円
うち投資額 360,000円 360,000円
利益  30,655円 35,725円
利益比率 8.54% 9.92%

 

THEOとWealthnaviでの比較は今月もWealthnaviに軍配です。

しかし、今月はTHEOは利益額、利益比率が上昇した一方で、Wealthnaviは共に減少していますので、その差は縮まる結果となっています。
今後にされに注目していきたいと思います。

 

 

(参考)THEOとWealthnaviの運用の設定

なるべくフェアに比較するためにルールはなるべく統一しています。

以下を合わせることにしました。

  • 2021年1月より投資開始(日にちレベルでは若干誤差あり)
  • 初期は20万円から始める
  • その後、毎月2万円ずつ追加投資する(今回は4ヶ月目なので、初月20万+3ヶ月×2万=26万円が元手として投資しています。)
  • 運用方針はそれぞれアグレッシブになるように回答

 

なおそれぞれの運用方針を端末で確認すると以下のような感じです。

THEO

こちらはTHEOの運用方針の画面ショット。
ちょっとどの程度アグレッシブかは一見わかりにくいですが、グロースに半分以上投資する方針になっているようです。

THEO 運用方針

 

Wealthnavi

こちらは、Wealthnaviです。
リスク許容度が5段階中5に設定されています。

 

今回の記事は以上になります。
皆様の参考になりましたら幸いです。

次回をお楽しみに!

 

今までの実績はこちらから

➡️ ロボアド比較: THEOとWealthnavi運用実績を公開(8ヶ月目)
➡️ ロボアド比較: THEOとWealthnavi運用実績を公開(7ヶ月目)
➡️  ロボアド比較: THEOとWealthnavi運用実績を公開(6ヶ月目)
➡️ ロボアド比較: THEOとWealthnavi運用実績を公開(5ヶ月目)
➡️ ロボアド比較THEOとWealthnavi4ヶ月運用してみた実績を公開

 

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