こんにちは。今日も投資に勤しむkurokoです。
株式投資や仮想通貨など、少額ですがいろいろ投資をしているので、その実績を毎月包み隠さず公開していこうというテーマで書いています。
2021年の初めからロボアドの運用として、THEOとWealthnaviを同時に開始し8ヶ月が経ちました。
同じ時期に始めてどちらの成績がどのように変わっていくか？
前回は初めて利益額が減少しました。
さて、今回の結果はどうでしょうか？
なお、前回記事は以下からどうぞ。
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（7ヶ月目）
THEOの運用結果 8ヶ月目
THEOの8月末時点での運用結果はこちらになりました。
THEO運用結果サマリ
総資産は366,643円
投資額は340,000円ですので、
利益は
＋26,643円
＋7.84%
という結果でした。
プラスという意味では調子良いのですが、前月末の7月と比較すると利益額は微増。
7ヶ月運用してきましたが、利益が過去を下回るというのは今月が初めてです！
マイナスに触れる時にどうなるのか、楽しみです。（いや、そんな風にはなって欲しくありません）
前月との比較
前月からの推移を比較します。
| 8月末 | 7月末 | 6月末 | |
| 総資産 | 366,643円 | 346,564円 | 329,800円 |
| うち投資額 | 340,000円 | 320,000円 | 300,000円 |
| 利益 | 26,643円 | 26,564円 | 29,800円 |
| 利益比率 | 7.84% | 8.30% | 9.93% |
6月から7月では利益額が減少していたので、今月は減少こそしていませんが、前回とほぼ同様となりました。
しかし、7月から8月も利益額はほぼ横ばい。追加投資をしていることを考えると利益比率は減少する結果となっています。
THEO 保有銘柄
保有銘柄ではどうでしょうか。
THEO公式ページはこちらから
Wealthnaviの運用結果8ヶ月目
さて、Wealthnaviの方はどうでしょうか？
結果はこちらです。
Wealthnavi運用結果サマリ
総資産は376,236円
投資額は340,000円ですので、
利益は
＋36,236円
＋10.66%
という結果でした。
THEOは利益額が微増でしたが、Wealthnaviでは利益額は微減しています。
THEOよりも元々大きな利益額、利益率を出していますが、Wealthnaviも大差ない状況となりました。
前月との比較
直近3ヶ月の推移を比較します。
| 8月末 | 7月末 | 6月末 | |
| 総資産 | 376,236円 | 356,726円 | 336,055円 |
| うち投資額 | 340,000円 | 320,000円 | 300,000円 |
| 利益 | 36,236円 | 36,726円 | 36,055円 |
| 利益比率 | 10.66% | 11.48% | 12.02% |
停滞という感じですが、THEOと比較すると減少までしていないので、Wealthnaviの運用の方が良いと今回は言えると思います。
Wealthnavi ポートフォリオ
Wealthnaviのポートフォリオを見てみましょう。
THEOと比較して明らかなのは、再建への投資が圧倒的に少ないです。
新興国株が結構足を引っ張ってしまっているように見えますね。。一方で米国株が利益の半分以上を稼ぎ出してくれています。
Wealthnavi公式ページはこちらから
THEOとWealthnaviの8ヶ月運用結果比較
それではそれぞれの結果を見ていきましょう。
| THEO | Wealthnavi | |
| 総資産 | 366,643円 | 376,236円 |
| うち投資額 | 340,000円 | 340,000円 |
| 利益 | 26,643円 | 36,236円 |
| 利益比率 | 7.84% | 10.66% |
THEOとWealthnaviでの比較は今月もWealthnaviに軍配です。
しかし、今月はTHEOもWealthnaviも前月からの利益の推移としては停滞しています。
今後にされに注目していきたいと思います。
（参考）THEOとWealthnaviの運用の設定
なるべくフェアに比較するためにルールはなるべく統一しています。
以下を合わせることにしました。
- 2021年1月より投資開始（日にちレベルでは若干誤差あり）
- 初期は20万円から始める
- その後、毎月2万円ずつ追加投資する（今回は4ヶ月目なので、初月20万＋3ヶ月×2万=26万円が元手として投資しています。）
- 運用方針はそれぞれアグレッシブになるように回答
なおそれぞれの運用方針を端末で確認すると以下のような感じです。
THEO
こちらはTHEOの運用方針の画面ショット。
ちょっとどの程度アグレッシブかは一見わかりにくいですが、グロースに半分以上投資する方針になっているようです。
Wealthnavi
こちらは、Wealthnaviです。
リスク許容度が5段階中5に設定されています。
今回の記事は以上になります。
皆様の参考になりましたら幸いです。
次回をお楽しみに！
今までの実績はこちらから
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（7ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（6ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（5ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi4ヶ月運用してみた実績を公開
✅ THEO公式ページはこちらから
✅ Wealthnavi公式ページはこちらから
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