こんにちは。今日も投資に勤しむkurokoです。
株式投資や仮想通貨など、少額ですがいろいろ投資をしているので、その実績を毎月包み隠さず公開していこうというテーマで書いています。
2021年の初めからロボアドの運用として、THEOとWealthnaviを同時に開始し12ヶ月が経ちました。
記念すべき1年です。
同じ時期に始めてどちらの成績がどのように変わっていくか？
今までWealthnaviが圧倒的なパフォーマンスを出しておりあまり変わる感じではありません。
さて、今回の結果はどうなるのでしょうか？
なお、前回記事は以下からどうぞ。
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（11ヶ月目）
THEOの運用結果 12ヶ月目
THEOの12月末時点での運用結果はこちらになりました。
THEO運用結果サマリ
総資産は468,273円
投資額は420,000円ですので、
利益は
＋49,273円
＋11.73%
という結果でした。
前回よりも少し利益額が落ちてしまいました。詳細見てみましょう。
前月との比較
前月からの推移を比較します。
| 12月末 | 11月末 | 10月末 | |
| 総資産 | 468,273円 | 451,936円 | 424,727円 |
| うち投資額 | 420,000円 | 400,000円 | 380,000円 |
| 利益 | 49,273円 | 51,936円 | 44,727円 |
| 利益比率 | 11.73% | 12.98% | 11.77% |
おっとー、12月は11月末と比較して利益が落ちてしまいました。。
まぁこういう月もあるので、一喜一憂せずに長期を見据えていきたいと思います。
THEO 保有銘柄
保有銘柄ではどうでしょうか。
米国株式が牽引してくれていますが、割合としては、米ドル建の債権も結構多いですね。
投資の割合は毎月のように変わります。さすがロボアド！
今後のTHEOの運用に期待です！
THEO公式ページはこちらから
Wealthnaviの運用結果12ヶ月目
さて、こうなるとWealthnaviの方も楽しみです！！！
どうでしょうか？
結果はこちらです。
Wealthnavi運用結果サマリ
総資産は474,700円
投資額は420,000円ですので、
利益は
＋54,700円
＋13.02%
という結果でした！！！
Wealthnaviの方も少々減少しています。
前回の結果が良すぎるという感じでしたので、年間で13%という成績は十分かなと思います。
前月との比較
直近3ヶ月の推移を比較します。
| 12月末 | 11月末 | 10月末 | |
| 総資産 | 474,700円 | 461,537円 | 436,380円 |
| うち投資額 | 420,000円 | 400,000円 | 380,000円 |
| 利益 | 54,700円 | 61,537円 | 56,380円 |
| 利益比率 | 13.02% | 15.38% | 14.84% |
こうみると利益は2ヶ月前の10月末よりも減少してしまいました。うーんこれはちょっと残念。
前回の投稿でこのように書きました。
この成長はいつまでも続くものではないですね。
なるべく落ちないように祈るばかりですが、10％成長していればもう十分かなと思いますので、その程度をターゲットにしていきたいと思います。
やっぱり成長はいつまでも続くものではないので、中長期でみていきたいと思います。
Wealthnavi ポートフォリオ
Wealthnaviのポートフォリオを見てみましょう。
新興国のパフォーマンスは低いままですが、米国株や不動産が引っ張っていますね。
特に前回に続き、パーセンテージで目を引くのは、不動産ですね。+35%。
すごいですね。額が小さいのがちょっと残念。
Wealthnavi公式ページはこちらから
THEOとWealthnaviの今月の運用結果比較
それではそれぞれの結果を見ていきましょう。
| THEO | Wealthnavi | |
| 総資産 | 468,273円 | 474,700円 |
| うち投資額 | 420,000円 | 420,000円 |
| 利益 | 49,273円 | 54,700円 |
| 利益比率 | 11.73% | 13.02% |
THEOとWealthnaviでの比較は今月もWealthnaviに軍配です。
今月は両者とも前月を下回る利益でした。
両者の差は前回は1万円以上も開きましたが、今回は5000円程度に下がっているところを見ると、下がり局面ではWealthnaviの方が激しいという事が想定できます。
THEOとWealthnaviを初めて1年が過ぎました。
別途この1年を振り返る記事を書きたいと思いますが、両方それぞれ40万円の投資で年間のリターンが5万円程度というのは悪くない数字ではないでしょうか。
2022年はもう少し別の投資も入れて比較していきたいと思います。
（参考）THEOとWealthnaviの運用の設定
なるべくフェアに比較するためにルールはなるべく統一しています。
以下を合わせることにしました。
- 2021年1月より投資開始（日にちレベルでは若干誤差あり）
- 初期は20万円から始める
- その後、毎月2万円ずつ追加投資する（今回は4ヶ月目なので、初月20万＋3ヶ月×2万=26万円が元手として投資しています。）
- 運用方針はそれぞれアグレッシブになるように回答
なおそれぞれの運用方針を端末で確認すると以下のような感じです。
THEO
こちらはTHEOの運用方針の画面ショット。
ちょっとどの程度アグレッシブかは一見わかりにくいですが、グロースに半分以上投資する方針になっているようです。
Wealthnavi
こちらは、Wealthnaviです。
リスク許容度が5段階中5に設定されています。
今回の記事は以上になります。
皆様の参考になりましたら幸いです。
次回をお楽しみに！
今までの実績はこちらから
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（11ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（10ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（9ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（8ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（7ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（6ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（5ヶ月目）
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi4ヶ月運用してみた実績を公開
✅ THEO公式ページはこちらから
✅ Wealthnavi公式ページはこちらから
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