ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（13ヶ月目） -暴落と共に始まる2年目

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こんにちは。今日も投資に勤しむkurokoです。

ロボアド比較として毎月実績公開を続けてきたこのblogですが、運用2年目に突入しました。
今年もコツコツ続けていきたいと思います。

なお、前回記事は以下からどうぞ。
➡️ ロボアド比較： THEOとWealthnavi運用実績を公開（12ヶ月目）

さて、10％を超える年間利回りで終えた2021年でした。
ロボアドの結果が良かったので、冬のボーナスで増額し、さらに今年は他の投資なども公開できるように準備していこうと思っていた矢先、

1月は米国を中心に株価が暴落していますね。

THEOとWealthnaviにはどんな影響があるのでしょうか？
昨年までに積み上げた収益はどうなるのか？

早速結果をどうぞ！

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THEOの運用結果 13ヶ月目

THEOの2022年1月末時点での運用結果はこちらになりました。

なお、1月に20万円ほど冬のボーナス投資ということで追加しています。

THEO運用結果サマリ

総資産は666,014円
投資額は640,000円ですので、
利益は
＋26,302円
＋4.11%

という結果でした。
冬のボーナスを一気に20万追加したので利益割合はその分下がるのは分かっていましたが、
それとは関係なく、大きく下げました。

前月との比較

前月からの推移を比較するとわかりやすいです。

	1月末	12月末	11月末
総資産	666,014円	468,273円	451,936円
うち投資額	640,000円	420,000円	400,000円
利益	26,014円	49,273円	51,936円
利益比率	4.11%	11.73%	12.98%

利益の割合はあもちろん、利益額も約半減しています。

一方で、個別で購入している銘柄などは、1年前と比較してマイナスに下げているものもありました。
THEOではマイナスにならなかっただけましというか、年間利回りをそれでも4%残しているというのは逆に下落時の強さも見えるなと思ったところです。

このロボアドでは長期投資を前提にしているので、気にせずに淡々と進めていこうと思います。

なおリターンで見るとこんな感じに下がってきています。

THEO 保有銘柄

保有銘柄ではどうでしょうか。

額が増えてきたからか、銘柄も多くなってきています。
なんか台湾に投資していますね。
もはやよくわかりませんが、、汗、ロボットにおまかせです。

THEO公式ページはこちらから

Wealthnaviの運用結果13ヶ月目

さて、こうなるとWealthnaviの方がどうなっているのか。
ちなみに2021年の１年間は運用益は全てWealthnaviが勝利しました。

なお、比較しやすいように、Wealthnaviも冬のボーナスで+20万円投下しています。

注目の結果はこちらです。

Wealthnavi運用結果サマリ

総資産は662,180円
投資額は640,000円ですので、
利益は
＋22,180円
＋3.47%

という結果でした。。
大幅減少です。

なんと、初めてTHEOの方が利益割合、利益額ともに上回る結果となりました。

Wealthnaviの方もマイナスとならず、3%強の利益率を確保しているのはさすがです。

前月との比較

直近3ヶ月の推移を比較します。

	1月末	12月末	11月末
総資産	662,180円	474,700円	461,537円
うち投資額	640,000円	420,000円	400,000円
利益	22,180円	54,700円	61,537円
利益比率	3.47%	13.02%	15.38%

先月から利益率としては10％も下落したことになりますね。
前回の投稿でこのように書きました。

この成長はいつまでも続くものではないですね。
なるべく落ちないように祈るばかりですが、10％成長していればもう十分かなと思いますので、その程度をターゲットにしていきたいと思います。

いやぁ、10%の成長で十分と言っていましたが、翌月には一気に3-4%に落ち込んでしまうわけです。

ですが、また戻ってくるでしょう。
長期投資前提ですので気にしません。

Wealthnavi ポートフォリオ

Wealthnaviのポートフォリオを見てみましょう。

新興国のパフォーマンスは低いままですが、米国株や不動産が引っ張っていますね。
特に前回に続き、パーセンテージで目を引くのは、不動産ですね。+35%。
すごいですね。額が小さいのがちょっと残念。

Wealthnavi公式ページはこちらから

THEOとWealthnaviの今月の運用結果比較

さてさて、それでは両者を比較してみましょう。

	THEO	Wealthnavi
総資産	666,014円	662,180円
うち投資額	640,000円	640,000円
利益	26,014円	22,180円
利益比率	4.11%	3.47%

1年続けてきて、毎月Wealthnaviの方が良かったので、もうWealthnaviに絞ればいいじゃんとも思って今いましたが、ついにTHEOに軍配が上がる日が来ました。

落ちたのに喜んでいる場合ではありませんが。。

ある種、Wealthnaviの方がアクティブ投資設定で、THEOはより緩やかな設定なのだと思います。
長期投資前提でどの程度変わってくるのか、今後も比較し続けたいと思います。

なお、2022年からは毎月4万円ずつの投資にしていこうと思います。

最後にこの冬休みに読んで良かった投資の本を紹介します。

端的には個別の株の投資はプロが蠢く敗者のゲームで、インデックスへは絶対に勝てないといった趣旨です。結局色々考えて頑張っても運用益は平均を上回ることはほとんどないので、何も考えずにインデックス投資しましょうという趣旨ですが、その背景や理由、過去の歴史など非常に参考になり、おすすめです。

敗者のゲーム［原著第８版］ (日本経済新聞出版)

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（参考）THEOとWealthnaviの運用の設定

なるべくフェアに比較するためにルールはなるべく統一しています。

以下を合わせることにしました。

2021年1月より投資開始（日にちレベルでは若干誤差あり）
初期は20万円から始める
⇨2022年1月にボーナス投資20万を追加
その後、毎月2万円ずつ追加投資する（今回は4ヶ月目なので、初月20万＋3ヶ月×2万=26万円が元手として投資しています。）
⇨2022年からは毎月4万にアップして投資
運用方針はそれぞれアグレッシブになるように回答

なおそれぞれの運用方針を端末で確認すると以下のような感じです。